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违规为保险资金提供通道服务,建信信托、中信信托再收罚单
 发表时间:2019-12-07 17:00:21 

记者|张晓云

编辑|

这两个信托基金在当月又收到了一笔罚款,信贷和保险公司之间的合作成为受打击最严重的领域。

10月8日,北京银监局宣布了七项行政处罚决定,其中两项涉及信托公司,行业领袖简信信托(Jianxin Trust)和中信信托(CITIC Trust)也在其中。

根据罚单,建新信托因“非法接受保险基金投资管理和单一信托”被北京银监局责令改正,罚款40万元。处罚日期是9月24日。

中信信托因“非法为银行提供准入服务逃避监管、非法接受保险基金投资管理和单一信托”被北京银监局责令改正,罚款70万元。惩罚的日期是9月25日。

值得注意的是,这是两大信托基金在9月份收到的第二张罚单。

9月5日,建新信托因非法使用房地产开发企业信托基金支付土地出让金,非法投资“四证不全”房地产项目,非法向无二级资质房地产开发企业提供融资,被北京银行和保险监督局罚款90万元。同一天,中信信托还因非法使用房地产开发企业信托基金支付土地出让金被罚款30万元。

记者在界面上注意到,两张票的原因涉及"非法接受保险基金投资管理和单一信托"。

一般来说,保险基金投资管理和单一信托为保险基金投资非标准项目提供了渠道。这次受到处罚的中信信托是整个信托保险合作业务中最大的一家。

以前,只有一个信托公司因提供保险而受到惩罚的案例。2018年,华润深国投共因6起违规行为被罚款610万元,其中第五起是协助保险基金投资渠道信托计划。

关于信用保险合作,今年6月,中国保险监督管理委员会发布了《中国保险监督管理委员会办公厅关于保险资金投资集体基金信托相关事项的通知》(保监办〔2019〕144号,以下简称144号),明确要求“保险资金不得投资单一基金信托,不得投资结构性集体基金信托的次级受益权”。

第144号法案还要求投资于集合基金信托的保险基金应在信托合同中明确规定其权利和义务,并禁止将基金信托用作渠道。基金信托由受托人独立管理,承担产品设计、项目选择、尽职调查、投资决策、实施和后续管理等积极管理责任。信托公司管理资金,信托公司聘请第三方提供投资咨询服务的,应当遵守中国保监会的有关规定,不得将其积极管理责任转移给投资咨询等第三方机构,也不得为保险资金提供渠道服务。

第一百四十四条要求具有信用保险合作资格的信托公司在过去一年内未受到重大行政处罚。什么是重大行政处罚?

记者在界面上注意到,2015年7月,原银监会发布了《银监会行政处罚办法》(银监会令)。[[2015]8号),其中认定“重大行政处罚”。其中包括对银行业金融机构等单位的较大数额罚款,特别是银监会处以500万元以上罚款。银监局处以100万元以上罚款;银监局处以50万元以上罚款。

因此,业内人士表示,北京银保监督局发布的信用保险合作罚款被业内人士视为一个大信号,但也为两家信托公司留有一定空间。从中信信托和建新信托收到的罚款金额来看,暂时不影响两家信托公司之间信贷和保险合作的继续。


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